Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir setzen die Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao eGaming (Lizenznummer 8048/JAZ2021-195) vollständig um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Transaktionen überwachen.

Unsere AML-Richtlinie

Was wir gegen Geldwäscherei tun

Geldwäscherei und die Finanzierung von Kriminalität schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb betreiben wir seit unserer Gründung im Jahr 2019 ein internes Programm zur Bekämpfung von Geldwäscherei, das auf den Regulierungsanforderungen von Curaçao eGaming basiert. Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) ist für die Umsetzung verantwortlich und berichtet regelmässig an die Geschäftsleitung.

Konkret bedeutet das: Wir prüfen die Identität aller Spieler, überwachen Kontobewegungen auf auffällige Muster und melden verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden. Kein Einzahlungsbetrag bei uns wird ungeprüft ausgezahlt.

Identitätsprüfung (KYC) vor der ersten Auszahlung
Kontinuierliche Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
Meldung verdätiger Aktivitäten gemäss unseren Lizenzpflichten
Schulungen aller Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung verifizieren wir Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität, Ihren Wohnort und Ihre Zahlungsmethode vollständig. Ab bestimmten Schwellenwerten fordern wir zusätzlich einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel.

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert maximal 48 Stunden. Sie können bereits vor der ersten Auszahlung mit der Verifizierung beginnen, indem Sie die Dokumente in Ihrem Profil hochladen. Das beschleunigt spätere Auszahlungen deutlich.

Registrierung: Bestätigung von E-Mail und Telefonnummer, Altersprüfung (18+)
Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
Ab erhöhten Einzahlungssummen: Nachweis der Quelle der Mittel
Bei Verdachtsmomenten: ausserordentliche Prüfung jederzeit möglich

Prüfungsstufe	Zeitpunkt	Erforderliche Dokumente
Stufe 1	Bei Registrierung	Bestätigung E-Mail und Mobilnummer
Stufe 2	Vor erster Auszahlung	Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsmittel-Nachweis
Stufe 3	Bei hohen Beträgen	Nachweis der Mittelherkunft

So läuft die Prüfung ab

In vier Schritten verifiziert

Der Ablauf ist bei jedem Spieler gleich. Sie laden Ihre Dokumente über die gesicherte Upload-Funktion in Ihrem Konto hoch, und unser Compliance-Team prüft sie manuell. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und als Nachricht in Ihrem Spielerkonto.

Schritt 1: Ausweis oder Reisepass beidseitig fotografieren oder scannen (gültig, gut lesbar, keine Hände im Bild)
Schritt 2: Adressnachweis hochladen (Versorgerrechnung, Kontoauszug oder offizielle Behördenschreiben, nicht älter als drei Monate)
Schritt 3: Nachweis der Zahlungsmethode (foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen)
Schritt 4: Bearbeitung innerhalb von 48 Stunden, Resultat per E-Mail

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit Zugriffsbeschränkung gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser wir sind gesetzlich oder behördlich dazu verpflichtet.

Nachweis der Mittelherkunft

Wann wir danach fragen

Wenn Ihre Einzahlungen ein bestimmtes Volumen erreichen oder Ihre Aktivität von Ihrem gewöhnlichen Muster abweicht, fordern wir einen Nachweis, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns vor Manipulation und betrügerischen Mitteln schützt.

Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag
Steuerbescheid oder Steuererklärung
Kontoauszüge, die die Herkunft zeigen
Nachweis aus Vermögenswerten wie Immobilienverkäufen oder Erbschaft

Überwachung Ihrer Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Prüfsystem. Auffällige Muster wie viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Auszahlungen direkt nach Einzahlung ohne Spielaktivität oder Nutzung mehrerer Zahlungsmittel auf ein Konto lösen eine manuelle Prüfung aus.

Auszahlungen erfolgen bei uns grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit TWINT oder PostFinance eingezahlt, überweisen wir auf Ihr Bankkonto. Bei Kryptowährungen zahlen wir auf dieselbe Wallet-Adresse aus. Unsere Auszahlungslimits betragen 5'000 CHF pro Woche und 20'000 CHF pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.

Methode	Bearbeitungszeit
E-Wallets (Skrill, Neteller, MiFinity)	0 bis 24 Stunden
Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT)	0 bis 24 Stunden
Banküberweisung	1 bis 3 Werktage

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Folgen ohne Verifizierung

Ohne abgeschlossene Identitätsprüfung können wir keine Auszahlung freigeben. Das gilt für jeden Betrag, auch unterhalb der Mindestauszahlung von 20 CHF. Stellen Sie die erforderlichen Dokumente nicht bereit oder sind sie unleserlich bzw. widersprüchlich, setzen wir die Frist um und kontaktieren Sie zunächst per E-Mail.

Führen die Nachforschungen zu einem begründeten Verdacht auf Identitätsbetrug oder Verwendung Dritter, sperren wir das Konto vorläufig und informieren die zuständige Behörde. Guthaben aus belegbar legaler Quelle wird in solchen Fällen auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto ausgezahlt. Geben Sie falsche Angaben bei der Registrierung an (Name, Geburtsdatum, Adresse), werten wir das als Verstoss gegen unsere AGB und behalten uns die Kontosperrung vor.

Keine Auszahlung ohne vollständige Verifizierung
Erinnerung per E-Mail mit Fristsetzung bei fehlenden Dokumenten
Vorläufige Sperrung bei Verdacht auf Identitätsmissbrauch
Anzeige an die Behörden bei begründetem Verdacht

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrung und Datenschutz

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es unsere Lizenz vorschreibt. Dieser Zeitraum ermöglicht es den Behörden, bei nachträglich erkannten Unregelmässigkeiten Nachweise einzufordern. Danach löschen wir die Dokumente vollständig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern und Korrekturen zu verlangen. Wenden Sie sich dafür an unser Support-Team unter [email protected], das rund um die Uhr erreichbar ist.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen eine gültige E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Sie können die Dokumente aber jederzeit vorab hochladen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Unser Compliance-Team bearbeitet Ihre Unterlagen innerhalb von 48 Stunden nach dem Upload. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Spielerkonto.

Warum muss ich meine Auszahlungsmethode nachweisen?

Weil wir nachweisen müssen, dass das Konto oder die Karte auf Ihren Namen läuft. Das verhindert, dass Dritte über Ihr Spielerkonto Geld bewegen, und schützt Ihr Guthaben.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Mittelherkunft nicht liefere?

Ohne diesen Nachweis können wir ab dem betroffenen Schwellenwert keine Auszahlungen mehr freigeben. Einzahlungen bleiben möglich, das Guthaben wird aber erst nach Vorliegen der Dokumente ausgezahlt.